Ugly Duckling

환헤지 [換 Hedge] * 換 : 바꿀 환 * Hedge : (손실·위험 등에 대한) 방지책 환헤지의 사전적 의미는 ‘환 위험의 방지’입니다. → 해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을 의미하여 펀드를 환매할 때 당초 계약된 환율에 따라 돈을 돌려받는 것입니다. 2006년 수익비교 환헤지 원금(2006. 1/1) 환전금액(엔) 수익(10%) 평가액(엔) 최종금액(원) 안했을때 (X) 1000만원 100만엔 10만엔 110만엔 990만원 (12/31 환률) 했을때 (O) 1000만원 100만엔 10만엔 110만엔 1100만원 (1/1 환률)* 환율 1000원/100엔 → 900원/100엔 * 세금 별도 판넬 설명 환헤지는 해외펀드 환매시 원금..

펀드오브펀드 [fund of fund: 재간접 펀드] : 펀드 여러 개를 묶어서 투자하는 펀드입니다. → 일반적으로 펀드는 주식 편입 비율이 높으면 주식형, 채권에 투자를 많이 하면 채권형, 이런 식인데 펀드오브펀드는 이러한 여러 개의 펀드들에 투자하기 때문에 펀드오브펀드라고 불립니다. 즉, 주식이나 채권 등에 직접 투자하는 펀드가 아니라, 이미 운용되고 있는 '검증된' 펀드들만 모아서 만든 펀드입니다. '펀드오브펀드' 장점 펀드 오브 펀드는 펀드들에 분산 투자함으로서 위험을 최소화하고 안정적인 수익을 추구 할 수 있습니다. 또한 소액으로 국내의 우수한 펀드에 동시 투자할 수 있습니다. '펀드오브펀드' 주의점 펀드 오브 펀드는 일반 펀드에 비해 수수료가 좀 더 비싸고 편입 펀드수가 많을수록 그만큼 수수료..

인프라 펀드 [Infra Fund] : '인프라'는 사회구조 또는 조직의 기반이라는 infrastructure의 약자로, 항만, 철도 등 각종 사회 간접자본시설을 투자대상으로 자금을 조성해 운영하는 펀드입니다. 지금까지는 특정 투자 주체자만을 대상으로 투자를 할 수 있었으나 새해부터는 일반 개인이 참여할 수 있게 됩니다. 인프라 펀드의 장점 * 평균 수익률이 6 ~ 10% 정도에 비교적 높은 안정성을 가집니다. * 장기 자산이 됩니다. 자산의 종류, 유지, 그리고 기술 발전의 진행 등의 요인에 따라 다르지만 수백 년까지의 만기를 가진 인프라 자산도 있습니다. 전망 세금 감소, 복지 예산 증가 등으로 정부의 인프라 자산에 대한 투자 부족이 확대됨에 따라 인프라 자산에 대한 민간 투자는 확대될 것으로 예상됩..

SRI 란? : SRI는 Socially Responsible Investment의 약자로 사회책임투자 펀드를 의미합니다. 기업 재무 구조뿐만 아니라 친환경, 사회 공헌활동, 윤리경영 등 다양한 사회적 성과가 높은, 우수한 기업에 투자하는 펀드입니다. ex) 예를 들어 하수처리를 하지 않는 화학회사가 있습니다. 물론 당장의 이익은 높을 수 있겠지만 그 후 벌금이라던가 환경이 악화되면 오히려 기업의 성장을 방해합니다. 하지만 환경 정화 시설을 갖춘 기업은 당장의 투자비는 들어가겠지만 지속 성장이 가능하기 때문에 전망이 좋다는 논리입니다. SRI의 전망 내년에 국민 연금에서 1500억원으로 3개 SRI 펀드를 시작으로 점차 더 많아 질 것을 예상 됩니다. 점차 심해지고 있는 양극화 문제를 치유하는 사회안전망..

하이일드 펀드란? 하이일드 펀드란 수익률이 높은 대신 신용등급이 다소 낮은 채권에 투자하기 때문에 투자 위험이 수반되는 고수익, 고위험 채권 펀드입니다. : 즉, 신용 등급 BB++ 이하인 채권이나 B+ 이하인 기업어음(CP)에 50% 이상을 투자하는 채권으로 위험한 만큼 수익도 기대할 수 있습니다. 투자 시 유의점 : 투자를 잘했을 때는 월등히 높은 수익을 얻을 수 있지만, 반대의 경우엔 원금마저 날려버릴 수 있는 위험성이 있다는 점을 명시해야 합니다. 또한 폐쇄형 상품이기 때문에 만기까지 중도환매를 할 수 없고, 가입 후 180일 미만 시점에서 해약할 경우, 이익금의 70% 이상을 수수료로 내야 합니다. ◆ 회사채 신용등급 회사채는 기업사정에 따라 원리금 상환능력에 차이가 있다. 이를 표시하는 것이 ..

랩 어카운트(Wrap Account) 랩어카운트는 "포장하다"는 뜻의 'WRAP'과 '계좌'를 의미하는 'ACCOUNT'가 결합된 말로서 주식, 채권, 펀드, 파생상품, ELW 등 여러 금융상품 중에서 투자자의 기호에 맞는 상품을 골라 하나의 계좌로 싸서 전문가가 운용해 주는 '종합 자산관리계좌'를 의미합니다. 즉, 금융자산관리사가 고객의 투자 성향에 따라 고객의 돈을 맡아 주식이나 채권, 펀드 등에 투자해 돈을 굴려 주는 것을 말합니다. 서비스의 대가로 연간 2~3%의 수수료(Wrap fee)를 내고 추가 수수료 부담은 없습니다. 1) 일임형 랩 어카운트 : 고객의 성향에 따라 주식이나 채권, 펀드 등 투자자의 자산 포트폴리오 구성에서 운용까지 증권사가 도맡아 하는 것. 2) 자문형 랩 어카운트 : 증..

1. 베트남 유전 펀드 : 우리나라에서 최초로 선보이는 '1호 유전개발펀드'는 한국석유공사가 이미 생산하고 있는 '베트남 15-1 광구'에 투자하는 것입니다. 이 광구는 총 매장량이 6억 배럴로 추정되는데다 현재 하루 6만 배럴이 생산되고 있어 안정성을 담보하고 있습니다. * 해외자원개발보험을 통해 원금 일부를 보전해 줍니다. * 세제혜택: 2008년까지 3억 원까지는 배당소득 비과세, * 세제혜택: 2008년까지 3억 원 초과시에는 15.4%의 분리과세를 적용됩니다. ※ 해외자원개발보험 : 수출보험공사에서 원금을 보상해 주는 보험. : 베트남 유전 펀드는 지난 11月 29∼30일 청약에 들어갔고, 청약 후 3개월 이내 상장되어 늦어도 내년 2月에는 일반인들도 구매가 가능합니다. (우리나라의 4개 증권사..

1. 아시아 부동산 (중국, 홍콩, 호주, 베트남+일본) 아시아 부동산은 모둠형 신탁(정식명칭: Reits)의 일종으로, 아시아 지역의 부동산을 개발하고 있는 회사에 투자하는 것입니다. 중국과 인도, 불황을 딛고 살아난 일본, 관광지의 천국 동남아 등 아시아 지역의 고도 성장에 따라 새 건물이 들어서고 신도시가 건설되면서 부동산 가격이 점점 올라, 세계의 자금이 모여들고 있는 것입니다. ※ 모둠형 신탁(정식명칭: Reits)은 직접 땅을 사는 것이 아니라, 부동산 투자 회사에 투자를 하여 위험성은 줄이는 것입니다. -8/27 에서 방송- 2. 환 헤지(Hedge) 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 금융기법. 즉 '환율 변동에 따른 위험의 회피'를 환 헤지라 합니..

1. 어린이 펀드(Child Trust Fund) 한마디로 ‘시간에 투자하는 장기 상품’ 이 어린이 펀드입니다. 어린이 펀드란, 장기투자를 목적으로 한 조기투자로 부모가 자녀의 미래를 위해 주식에 투자하는 펀드입니다. 보통 펀드가 150~200종목으로 구성되었다면 어린이 펀드는 어린이들이 성장할 때까지 없어지면 안되기 때문에 60종목, 안정적이고 성장성이 큰 종목으로만 구성되어있습니다. 부모가 아이들의 돈을 무작정 맡아두지 말고, 어린이 펀드에 가입한다면 체계적인 관리가 가능하다. 어린이펀드는 어린 시절부터 돈 관리요령을 알려주고, 교육자금 마련, 경제교실 참여, 상해보험 무료가입 등 다양한 혜택이 많아 일석다조(一石多鳥)의 효과를 볼 수 있다. ※ 복리의 마술 복리[複利] ① 일정기간 마다 이자를 원금..

섹터펀드란? =섹터펀드란 특정 유망 업종에 집중해서 투자하는 펀드를 말합니다. 투자대상은 자동차, 반도체, 건강(바이오), 은행, 정보통신(IT) 등이 있는데, 특히 섹터펀드는 특정업종에 집중하는 대신 리스크를 피하기 위해 투자대상은 전 세계로 넓히는 것이 일반적입니다.. 예를 들어, 향후 국제적으로 반도체 주가가 오를 전망이라고 할 때, 국내 및 해외의 여러 반도체 회사에 골고루 투자를 하여, 주가가 올랐을 때 고수익을 얻게 되는 펀드이다. 반도체 섹터 펀드 : 4분기 경제성장을 예상해봤을 때 가장 유망한 업종이 바로 반도체입니다. 그래서 지난 6월부터 꾸준히 상승세를 타고 있는데, 연말까지 지속될 계절적 성수기와 내년 윈도비스타 출시에 따른 PC수요 증가 및 반도체를 채용하는 IT제품 생산 확대 등으..