Ugly Duckling

채권형 펀드 펀드의 상품분류는 맡긴 돈을 주식에 얼마만큼 투자하느냐에 따라 주식형, 혼합형, 채권형으로 구분되는데, 주식과 채권에 각각 60% 이상 투자하면 주식형·채권형으로, 이도 저도 아니면 혼합형으로 구분된다. 즉 '채권형 펀드'는 운용대상에 주식(주식관련 파생상품 포함)이 포함되지 아니하고 채권 및 채권관련 파생상품에 신탁재산의 60% 이상을 투자하는 상품입니다. ※ 참고 '주식형 펀드'는 주식 및 주식관련 파생상품(주가지수 선물.옵션)에 신탁재산의 60%이상을 투자하는 상품 '혼합형 펀드'는 주식편입비율에 따라 주식혼합형(주식편입비율 최고 50%), 채권혼합형(50% 미만), 기타혼합형으로 세분화됩니다. 금리와 채권형 펀드의 관계 원래 채권가격과 금리는 반비례의 상관관계가 있어 채권형 펀드는 금..

국내 주식형 펀드 연초부터 현재까지 평균 수익률이 23%로 1년 수익률로 환산할 경우 50%에 육박하는 높은 수익률을 기록, 수탁액은 38조 원 정도를 돌파, 특히 최근 한 달 동안 1조 3천억 원 정도가 유입 되었다. 최근 코스피 추이 → 올해 초 1,400포인트에서 출발한 KOSPI 지수는 얼마 전 1,800포인트까지 상승하면서 연초 대비 400포인트 이상 상승하는 등 놀라운 상승세를 보이면서 국내 주식형 펀드의 수익률이 평균 23%로 지난 해에 비해 크게 증가 국내 주식형 펀드 종류 국내 주식에 투자하는 적립식펀드, 반도체 섹터펀드, 인덱스펀드, 배당주펀드, 공모주펀드, 인터넷전용펀드 등이 있습니다. ※ 지금까지의 "경제야 놀자" 방송 경제주제에 대한 상세한 정보는 '용어정리'게시판을 이용해 주시기..

펀드 랩[FUND WRAP] 여러 개의 펀드를, 하나의 상품처럼 꾸려 나가는 것으로 운용성과가 좋은 여러 펀드에 나눠 투자하는 재투자 펀드로 투자자가 전문가의 조언을 받아 원하는 기호에 맞게 펀드를 선택하고 비중도 조절해서 투자할 수 있도록 하는 서비스. * 펀드 랩이란 투자자에게 맞는 펀드 포트폴리오를 구성하고 이를 운용해 주는 서비스 - 여러 개 펀드를 한 계좌에서 나눠 투자한다는 점에서 펀드 투자 펀드(펀드 오브 펀즈)와 비슷 - 하지만 펀드 오브 펀즈는 일괄적으로 펀드매니저가 포트폴리오를 짜서 운용하는 반면 - 펀드랩은 자산 관리 전문가가 투자자와 상의해 펀드의 비중과 상품을 조절할 수 있다는 점에서 차이 * 수익성이 검증된 국내외 여러 펀드를 모아 시장상황에 따라 펀드투자 비중을 조정 가능 - ..

필요경비항목 필요경비항목은 집을 구입할 때 들어갔던 돈, 취득세와 등록세, 부동산 중개수수료 그리고 집의 가치를 높이는 데 들어갔던 돈, 예를 들어 발코니 확장비용이나, 새시를 설치하는데 드는 비용 등을 말합니다. ※ 취득세: 일정한 자산의 취득에 대하여 부과되는 세금 등록세: 재산권 등 권리의 취득·이전·변경·소멸에 관한 사항을 등록할 때 내는 세금 양도소득세 토지, 건물 따위를 유상으로 양도하여 얻은 소득에 대하여 부과하는 세금으로, 매도 금액에서 취득할 때의 가격과 필요 경비, 양도 소득 공제 및 해당되는 공제 금액을 뺀 나머지에 대하여 부과된다. 2007년 양도소득세 개정내용 (2007.2.28일 개정된 소득세법) 2006년까지는 부동산을 양도하면 기준시가(국세청이 정해 놓은 부동산의 기준 가격)..

인터넷 전용 펀드 인터넷을 통해서만 가입할 수 있는 펀드로 영업점을 방문할 필요없이 인터넷에서 쇼핑하듯 손쉽게 가입할 수 있으며 판매, 운용, 수탁 등의 수수료가 0.8~1%로 일반 펀드(평균2.5%)에 비해 저렴한 펀드. 온라인 펀드 온라인과 오프라인에서 동시에 판매하며 인터넷에서만 파는 인터넷 전용펀드와 달리 수수료가 창구에서 가입할 때와 같습니다. 펀드 수수료 체계 요즘은 동일한 펀드 내에서도 수수료 체계를 달리하여 가입하는 사람의 투자목적에 따라 선택 할 수 있도록 하고 있습니다. 예를 들어 클래스 A형은 판매수수료를 미리 떼는 선취형, 클래스 B형은 후취형, 클래스 C형은 선취, 후취가 없는 대신 연간 보수가 높은 형태입니다. 가입시 본인의 필요와 자금운영계획에 맞춰 수수료 유형을 결정하는 것이..

해외 펀드 비과세란 정확히 말하면, 해외주식 양도차익 비과세를 의미합니다. 이것은 해외주식으로 얻은 수익 중‘주식매매’로 얻은 이익에 한해서 비과세가 된다는 방침입니다. : 국내법에 근거하여 국내에서 설정 하여 운용되는 펀드(역내펀드)에 한해서 비과세의 혜택이 주어졌습니다. (2007년 6월 1일부터 공포, 시행 되어 2009년 12/31까지 한시적으로 적용) 단, 해외펀드에서 발생하는 주식매매차익, 주식배당금, 채권이자 및 채권매매차익 등의 이익 중 해외주식매매차익에 대해서만 비과세가 적용됩니다. 주의점 1) 해외에서 설정된 펀드나 해외 상장주식에 직접 투자하지 않는 '상장지수펀드(ETF)', 부동산 회사에 투자하는 '리츠(REITs)', '펀드 오브 펀드' 등은 해외펀드 비과세 대상에서 제외됩니다. ..

핵심설명서란? 금융감독원은 금융상품의 중요내용을 쉽게 이해하고 거래할 수 있도록 2장으로(단 보험은 4장) 간단명료하게 정리한 핵심설명서 제도를 금년 5월부터 단계적으로 도입, 시행하였습니다. 핵심설명서 중에서도 반드시 짚어야 할 내용. 1) 투자대상에 대한 부분 : 주식이나 채권 비중은 곧 펀드의 리스크 요인 및 원금 손실 가능성 2) 수수료 및 환매에 대한 부분 : 일정기간 동안 환매가 되지 않거나 조기 환매 시 붙을 수 있는높은 환매 수수료에 대한 내용 3) 환헤지와 세금: 해외펀드의 경우 환헤지 여부와 비과세 상품의 경우 비과세 여부 체크 [출처]경제야 놀자

리볼빙 카드 [Revolving Card] 일반 신용카드는 사용자가 정한 결제일에 결제 대금을 전액 입금하여야 하고 그렇지 않으면 연체가 발생하고 높은 연체이자를 물어야 한다. 리볼빙 카드는 부득이 결제대금을 한꺼번에 결제하기 어려운 경우, 결제금액의 일부분만 입금하고 나머지 대금은 자동으로 연장이 가능한 자유결제서비스가 부여된 신용카드이다. ex) 여유자금이 부족하거나, 갑자기 여행이나 출장을 가게 되어 카드를 사용 한 경우, 결제금액을 10% 또는 20%, 30%, 100%까지 조절하고 나머지는 다음 달로 늦추는 것이 가능 리볼빙 카드의 장점 리볼빙 카드는 결제 연장의 혜택을 주는 대신 수수료가 부과된다. 물론 이 수수료는 높은 연체이자를 내는 것보다는 훨씬 낮아 효과적이므로 무엇보다도 연체로 발생하..

공모주 펀드란? 공모주는 신생기업이나 기존기업이 주식시장에 상장이나 등록을 하기 위하여 일반인에게 발행하는 주식을 말합니다. 공모주 펀드는 펀드 자산의 일부분을 공모주에 투자 하는 펀드를 말합니다. 공모주 펀드의 장점 개인이 직접 '공모주'를 청약 받기 위해서는 청약증거금이나 거래실적과 같이 금융기관마다 복잡한 청약자격 조건이 있으며 많은 금액을 청약한다고 하더라도 경쟁률이 높으면 공모주를 배정받기가 쉽지 않습니다. 그러나 '공모주 펀드'의 가장 큰 장점은 개인이 직접 공모주를 청약하는 것 보다 많은 물량을 배정받을 수 있습니다. 정부는 2005년 이후 기관 투자자에 대한 공모주 배정 비율을 확대시켜 줌으로서 간접 투자자들에게 유리한 조건을 제시하였습니다. 또, 복잡한 청약절차를 거칠 필요 없이 소액으로..

현금비중 20% 지켜야 하는 이유 현금비중이란 지금당장 현찰로 바꾸어 쓸 수 있는 자산, 즉 유동자산 의미. 변동성이 높은 장에서 언제 좋은 투자기회가 생길지 모르기 때문에, 자산 포트폴리오 구성에서 현찰의 비중을 조금 늘려 20% 정도 안전자산으로 확보하면 증시 변화에도 대비하고 기회도 잡을 수 있기 때문. Q ) 만약 현금 20%의 여유자금이 없다면 어떻게 해야 하나요?? A ) 여유자금이 있다면 일단 최대한 현금성 자산의 비중을 높이고 언제든 현금화할 수 있는 CMA(종합자산관리계좌)나 MMF, RP등 투자하는 것이 좋은 방법. 최근 들어 이러한 단기금융상품은 높은 금리와 다양한 부가서비스로 잘만 고르면 많은 혜택을 누릴 수 있음. [출처]경제야 놀자

놓치기 쉬운 소득공제 항목 ▲ 따로 사는 부모(시부모, 처부모, 조부모)도 차남, 출가한 딸, 사위가 부양가족 공제 ▲ 출가한 딸, 사위가 부양가족 공제 ▲ 같이 살거나 일시 퇴거한 형제자매(처남, 처제) 교육비 공제 ▲ 퇴직 때 소득공제 서류를 제출하지 않은 경우 ▲ 배우자 연봉이 700만원(소득금액 100만원) 이하인 경우 배우자 공제 ▲ 라식 수술비, 불임수술 시술비 등 비급여 치료 목적의 의료비 ▲ 의료비는 나이와 소득에 관계없이 생계만 같이 하면 공제 ▲ 구주택의 대출금을 승계해도 장기주택저당 차입금 이자 공제 ▲ 세대주가 주택자금 공제 안 받으면 비세대주 근로자도 장기주택저당 차입금 이자 공제 ▲ 결혼, 이사, 장례, 교육비용 이중 공제 등 - 출처: 한국 납세자 연맹 - 종합소득세 확정 신고..

물펀드[water fund]란? 물 펀드는 물과 관련된 상수 및 하수처리 산업, 수자원관련 인프라, 생수산업 등에 투자하는 펀드이다. 물 관련 산업은 전 세계적으로 시장 규모가 2005년 기준, 360조로 연 평균 8~10% 성장이 기대되고 있고, 이에 따라 장기적으로 안정된 수익률을 제공할 수 있는 매력적인 투자 상품으로 떠오르고 있다. 블루골드[blue gold] 20세기가 ‘블랙골드’의 시대였다면 21세기는 전 세계적으로 물 부족 현상이 심각해지면서 주목받고 있는 ‘물’ 즉, 석유보다 비싼 물이라는 의미의 비유. 중국인들이 본격적으로 쓰기 시작한다는 근거. 중국은 2001년 이후 연간 8~9%대의 높은 경제 성장률을 기록하면서 초고속 산업화가 이루어졌다. 이런 과정에서 블루골드의 소비 또한 크게 증..

라이프사이클펀드 (LCF; Life Cycle Fund) '평생 펀드'로 불리는 '라이프사이클 펀드'는, 자금이 필요한 특정 시점을 만기로 설정해 운용하는 생애 재무 설계 펀드로, 자녀교육, 퇴직 후 노후자금 등 자금이 필요한 특정 시점을 만기로 설정하여, 젊어서는 주식 비중(공격투자)을 높게 투자하다가 연령이 높아질수록 주식보다는 채권(안정투자) 등에 투자하는 비중이 높아지는 펀드입니다. 선진국에서 히트를 친 이유는? 선진국의 경우 오래 전부터 퇴직연금제도를 도입하여 근로자가 퇴직 후 안정적인 노후준비를 할 수 있도록 제도적으로 지원하여 왔습니다. 이러한 퇴직자금의 투자처로 연령대에 맞추어 투자대상을 적절히 바꿔주는 라이프사이클펀드가 노후대비에 적합한 성격 때문에 미국에서는 각광을 받은 것입니다. 라이..

생계형저축이란? 특정 금융상품 명칭이 아니라 여러 금융상품에 두루 적용되는 정부의 비과세 혜택을 의미. 즉 펀드나 정기예금, 저축성 보험 등 금융상품에 가입할 때, 이를 생계형저축으로 가입하게 되면 1인당 저축 원금 3000만원 한도 내에서 발생하는 이자에 대해 완전 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 가입조건 남자는 만 60세, 여자는 만 55세 이상. 나이가 되지 않더라도 장애인, 국가유공자, 독립유공자와 그 유가족, 생활보호대상자 등이라면 생계형 저축 상품에 가입할 수 있습니다. 주의점 ① 외화예금이나 해외역외펀드(외국 운용사가 운용하는 해외펀드) 등 생계형저축으로 가입할 수 없는 금융 상품이 있습니다. ② 금융 상품 가입 후 중간에 생계형저축으로 바꿀 수 없으므로 금융상품 가입과 동시에 생계형저축 ..

미러펀드(Mirror Fund) 해외에서 운용하는 해외펀드 중에서 수익률이 좋고 실적이 좋았던 펀드의 포트폴리오를 본 따 국내에서 재설정한 펀드. Q. 해외펀드를 복제해서 미러 펀드를 만드는 이유는? A. 1월 정부가 발표한 해외펀드 비과세 방안이 현재 국회 계류 중입니다. 국회에서 이 개정안이 통과된다면 국내 운용사 또는 외국계 운용사 한국 법인이 운영하는 해외펀드에 비과세 혜택이 부여될 가능성이 높습니다. 결국 법안 통과 여부에 따라 미러 펀드는 추가적으로 수익금에 대해 15.4%의 이자 소득세를 면제 받게 됩니다. 해외펀드 비과세 혜택이 부여될 경우 해외펀드 비과세 방안이 통과 될 경우 수익금에 대해 15.4%의 이자소득세를 면제 받게됩니다. 해외펀드 비과세 방안이 통과되지 않더라도 ①모펀드에 비해..

청약통장 조기가입 청약 가점제는 부양 가족 수, 무주택기간, 세대주연령, 통장 가입기간 등에 따라 가점제 점수 차이가 크게 발생합니다. 청약통장은 미혼이라도 만 20세가 넘으면 가입할 수 있으므로(단, 청약저축은 무주택 세대주인 경우만) 가점제 점수를 높게 받기 위해 무주택기간 및 통장 가입기간을 늘려 놓는 것이 향후 자녀가 주택을 청약 받는데 유리합니다. 청약 가점제 기존의 추첨식 방식과 달리 가구주의 연령이나 가구 구성원 수, 무주택 기간 등에 따라 가중치를 부여해 이를 합산한 종합 점수로 당첨자를 결정하는 방식 청약 가점제는 공청회와 입법예고, 주택공급규칙 개정을 거쳐 9월 1일 이후부터 적용됩니다. 청약 가점제 항목 ▷부양 가족수(35점) ▷무주택기간(32점) ▷세대주연령(20점) ▷통장가입기간(..

자동차세 선납제도 자동차세 선납제도란 1년에 두 번, 6월과 12월에 내는 자동차세를 1월에 미리 납부하면 1년 세액의 10%를 할인해 주는 제도입니다. 단, 1월 이후에는 납부시기에 따라 할인율이 아래와 같이 달라집니다. 1월중 (연 세액의10%할인), 3월중 (연 세액의 7.5%할인) 6월중 (연 세액의 5%할인), 9월중 (연 세액의 2.5%할인) 자동차세 선납제도의 장점 요즘 같은 저금리 시대에 10% 이자를 받는다고 생각하면 상당히 매력적인 제도라고 생각됩니다. 이 제도로 자치단체는 조기에 세수를 확보할 수 있고, 시민들은 절세 혜택을 누릴 수 있어 양측이 모두 이익이 되고 있습니다. 자동차세 선납 고지서를 신청 하려면? 자동차 등록지 관할 구청 세무과를 방문해 선납고지서를 받거나 전화로 신청해..

배당주 펀드 배당주 펀드란 주식형펀드의 일종으로써 배당 수익률이 높은 종목에 집중 투자해 시세 차익 외에 배당 수익까지 덤으로 올리는 펀드를 말합니다. 배당이란? 배당이란 회사가 한 해 동안 장사하여 남긴 이익을 주주에게 소유 지분 비율에 따라 분배하는 것을 말합니다. 배당금은 배당 기준일에 주식을 보유한 주주에게만 지급하며, 회사가 이러한 배당을 현금으로 주느냐, 주식으로 주느냐에 따라 현금배당, 주식배당으로 나뉘어집니다. Q. 상장된 회사는 모두 배당금을 주나요? A. 그렇지 않습니다. 우선적으로 회사가 영업활동의 성과로 배당을 할 수 있는 이익금이 있어야만 합니다. 이러한 이익은 주주에게 배당을 줄 수도 있지만 회사의 미래를 위해 재투자하기도 합니다. 배당주 펀드를 중장기로 투자해야 하는 이유 배당..

휴면계좌 휴면계좌는 예금의 경우는 5년, 보험의 경우는 2년 넘게 거래가 없는 계좌를 의미합니다. 휴면계좌 통합조회 지난해 말 기준으로 대략 8000억원을 돌파한 휴면계좌를 쉽게 확인할 수 있도록 정부에서는 통합조회 시스템을 만들었습니다. 인터넷 사이트 검색창에 ‘휴면계좌 통합조회’를 입력하거나 인터넷 주소창에 http://www.sleepmoney.or.kr http://www.klia.or.kr http://human.knia.or.kr 중 1개를 입력한 후 지시에 따르면 됩니다. 공인인증서[公認認證書, certificate] 전자상거래를 할 때 신원을 확인하고, 문서의 위조와 변조, 거래 사실의 부인 방지 등을 목적으로 공인인증기관(CA)이 발행하여 전자서명을 하는 인증서. 인터넷뱅킹, 인터넷 증권..

* 일본 펀드가 각광받는 이유 1. 89년을 기점으로 하락세를 띠었던 일본 증시가 점점 되살아나고 있습니다. 2. 선진국위주의 펀드는 안정성이 우수합니다. 3. 1947년에서 1949년 사이 베이비 붐 세대(단카이 세대)의 본격적인 퇴직으로 대규모의 퇴직금 약 600조원이 증시에 몰릴 것으로 예상되고 있기 때문입니다. * 단카이(團塊) 세대 2차대전 후 1948년 전후로 일본에서 태어난 베이붐 세대로 단카이(團塊)는 '뭉치, 덩어리'를 의미한다. 이들은 1960~70년대의 학생운동을 경험하고 고도 성장기에 기업에 입사해 지금은 장년으로 일본 사회를 주도하고 있는 세대이다. * 환헤지 [換 Hedge] → 해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을..

* 글로벌 펀드[Global Fund] 한나라에 집중적으로 투자하는 것이 아니라 주식시장의 전망과 시장 규모에 따라 각 나라별로 골고루 분산투자하는 펀드입니다. : 들쑥날쑥한 해외 펀드 수익률, 분산 투자해서 조절하는 것이 효과적입니다. 미국에서 수익이 떨어지면 일본에서 수익을 추구하여 안정을 꾀하는 원리입니다. * 환헤지 [換 Hedge] =>해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을 의미하여 펀드를 환매할 때 당초 계약된 환율에 따라 돈을 돌려받는 것입니다. 특히 최근처럼 환율이 급등락을 오가는 장세에서는 그 변동을 살피시고 환율문제를 고려하시는 게 수익률을 높이는데 도움이 될 것입니다. [출처]경제야 놀자

* 연금 신탁/펀드/저축/보험 개인의 안정적인 노후생활 보장을 위해서 정부가 세제상 혜택을 부여하여, 근로소득자 및 자영업자 에게 납입금액에서 연 300만원까지 소득공제를 해주는 투자입니다. 장점 최근 인구고령화에 따른 노후대비책으로 연금에 관한 관심이 높아지고 있습니다. 정부에서도 이 연금제도가 안정적으로 정착할 수 있도록 연금 저축/ 신탁/ 펀드에 대해서 연300만원까지의 소득 공제를 해주고 있습니다. 장기주택마련펀드는 근로소득자의 경우에만 소득공제를 받았지만 연금은 자영업자, 프리랜서 역시 공제를 받을 수 있습니다. 주의점 1) 연금은 그 특성상 10년 이상 납입해야 하고 55세 이후 일시금이 아닌 5년 이상 연금형태로 지급받으셔야 합니다. 그렇지 않으면 자칫 공제받은 혜택을 고스란히 도로 내놓으셔..

인덱스 펀드 [Index Fund] : 주가지수에 투자하여, 주식시장의 코스피 지수 흐름에 따라 수익률이 움직이는 펀드입니다. * 명품펀드란? : 일반적으로 3년 연속 꾸준히 코스피 지수보다 높은 수익률을 올린 펀드를 명품펀드라고 합니다. * 코스피 지수 (KOSPI, Korea Composite Stock Price Index:한국 종합 주가 지수) : 증권시장에 상장되어 거래되는 회사들의 전반적인 주식 동향을 가장 잘 나타내는 대표적인 지수. 일반 펀드와 인덱스 펀드와의 차이는? 그동안 펀드는 명품 회사, 그리고 땅이나 석유 등에 투자를 했는데 인덱스 펀드는 지수에 투자를 하는 것입니다. 이는 주가가 전반적으로 오르리라 예상 된다면 도도한 시장의 흐름에 몸을 맡긴 인덱스펀드가 유리합니다. 인덱스 펀드..

럭셔리 펀드[luxury fund] 럭셔리 펀드란 세계적인 명품을 보유하고 있고 재무상태 및 시장지배력이 탁월한 세계적인 명품브랜드 기업의 주식에 투자하는 펀드를 말합니다. 럭셔리 펀드가 각광받고 있는 이유는? 세계 경제가 아시아로 집중되면서 특히 중국, 인도 쪽으로 신흥부자들이 늘고 있습니다. 작년에 조사한 세계 부자들의 리스트를 보면 100만 달러 이상의 금융자산을 보유하고 있는 사람은 870만명에 이르고 이중 아시아 태평양국가의 비중이 무려 27%인 240만명 수준으로 추정됩니다. 지금 세계 소비시장은 아시아의 신흥부자들을 목표로 활성화되고 있습니다. 작년에 열린 중국의 부호 엑스포에서도 마찬가지로 2014년 명품시장 고객의 32%가 아시아인, 2025년은 약 50%가 될 것으로 예상하고 있습니다...

장기주택마련 (펀드/저축) : 장기주택마련 펀드 또는 저축은 내 집 마련을 위해 재테크를 준비하고 있는 투자자에게 권할만한 투자처 입니다. * 가입조건 및 혜택은, 만18세 이상 무주택자 또는 전용면적 25.7평(전용면적 85㎡) 이하 1주택을 소유한 세대주의 경우 연간 투자액의 40%, 최고 300만원까지 연말정산 소득공제를 받습니다. 7년 이상 장기투자 할 경우에는 이자소득에 대한 비과세 혜택까지 부여됩니다. Q : 없어지기 전에 해야 할 것 같은데, 언제 없어지나요? A : 정부의 세금우대상품 축소 정책에 따라 원래 지난해(2006)까지가 마지막 이었습니다. 하지만 반대 여론이 높아 3년간 기한이 연장되었습니다! 장기주택마련 (펀드/저축) 월 50만원 / 7년 수익률 원금 수익금 세금 (비과세 금액..

환헤지 [換 Hedge] * 換 : 바꿀 환 * Hedge : (손실·위험 등에 대한) 방지책 환헤지의 사전적 의미는 ‘환 위험의 방지’입니다. → 해외펀드 투자 시, 환율 변동에 따른 리스크를 최소화하기 위해 투자원금에 확정 환율을 지정해놓는 것을 의미하여 펀드를 환매할 때 당초 계약된 환율에 따라 돈을 돌려받는 것입니다. 2006년 수익비교 환헤지 원금(2006. 1/1) 환전금액(엔) 수익(10%) 평가액(엔) 최종금액(원) 안했을때 (X) 1000만원 100만엔 10만엔 110만엔 990만원 (12/31 환률) 했을때 (O) 1000만원 100만엔 10만엔 110만엔 1100만원 (1/1 환률)* 환율 1000원/100엔 → 900원/100엔 * 세금 별도 판넬 설명 환헤지는 해외펀드 환매시 원금..

펀드오브펀드 [fund of fund: 재간접 펀드] : 펀드 여러 개를 묶어서 투자하는 펀드입니다. → 일반적으로 펀드는 주식 편입 비율이 높으면 주식형, 채권에 투자를 많이 하면 채권형, 이런 식인데 펀드오브펀드는 이러한 여러 개의 펀드들에 투자하기 때문에 펀드오브펀드라고 불립니다. 즉, 주식이나 채권 등에 직접 투자하는 펀드가 아니라, 이미 운용되고 있는 '검증된' 펀드들만 모아서 만든 펀드입니다. '펀드오브펀드' 장점 펀드 오브 펀드는 펀드들에 분산 투자함으로서 위험을 최소화하고 안정적인 수익을 추구 할 수 있습니다. 또한 소액으로 국내의 우수한 펀드에 동시 투자할 수 있습니다. '펀드오브펀드' 주의점 펀드 오브 펀드는 일반 펀드에 비해 수수료가 좀 더 비싸고 편입 펀드수가 많을수록 그만큼 수수료..

인프라 펀드 [Infra Fund] : '인프라'는 사회구조 또는 조직의 기반이라는 infrastructure의 약자로, 항만, 철도 등 각종 사회 간접자본시설을 투자대상으로 자금을 조성해 운영하는 펀드입니다. 지금까지는 특정 투자 주체자만을 대상으로 투자를 할 수 있었으나 새해부터는 일반 개인이 참여할 수 있게 됩니다. 인프라 펀드의 장점 * 평균 수익률이 6 ~ 10% 정도에 비교적 높은 안정성을 가집니다. * 장기 자산이 됩니다. 자산의 종류, 유지, 그리고 기술 발전의 진행 등의 요인에 따라 다르지만 수백 년까지의 만기를 가진 인프라 자산도 있습니다. 전망 세금 감소, 복지 예산 증가 등으로 정부의 인프라 자산에 대한 투자 부족이 확대됨에 따라 인프라 자산에 대한 민간 투자는 확대될 것으로 예상됩..

SRI 란? : SRI는 Socially Responsible Investment의 약자로 사회책임투자 펀드를 의미합니다. 기업 재무 구조뿐만 아니라 친환경, 사회 공헌활동, 윤리경영 등 다양한 사회적 성과가 높은, 우수한 기업에 투자하는 펀드입니다. ex) 예를 들어 하수처리를 하지 않는 화학회사가 있습니다. 물론 당장의 이익은 높을 수 있겠지만 그 후 벌금이라던가 환경이 악화되면 오히려 기업의 성장을 방해합니다. 하지만 환경 정화 시설을 갖춘 기업은 당장의 투자비는 들어가겠지만 지속 성장이 가능하기 때문에 전망이 좋다는 논리입니다. SRI의 전망 내년에 국민 연금에서 1500억원으로 3개 SRI 펀드를 시작으로 점차 더 많아 질 것을 예상 됩니다. 점차 심해지고 있는 양극화 문제를 치유하는 사회안전망..

하이일드 펀드란? 하이일드 펀드란 수익률이 높은 대신 신용등급이 다소 낮은 채권에 투자하기 때문에 투자 위험이 수반되는 고수익, 고위험 채권 펀드입니다. : 즉, 신용 등급 BB++ 이하인 채권이나 B+ 이하인 기업어음(CP)에 50% 이상을 투자하는 채권으로 위험한 만큼 수익도 기대할 수 있습니다. 투자 시 유의점 : 투자를 잘했을 때는 월등히 높은 수익을 얻을 수 있지만, 반대의 경우엔 원금마저 날려버릴 수 있는 위험성이 있다는 점을 명시해야 합니다. 또한 폐쇄형 상품이기 때문에 만기까지 중도환매를 할 수 없고, 가입 후 180일 미만 시점에서 해약할 경우, 이익금의 70% 이상을 수수료로 내야 합니다. ◆ 회사채 신용등급 회사채는 기업사정에 따라 원리금 상환능력에 차이가 있다. 이를 표시하는 것이 ..